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DU LERNST DIE 5 HÄUFIGSTEN FEHLER KENNEN UND WIE DU SIE VERMEIDEST
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Ein Auszug unserer Vorsorge-Partner
DEINE FAMILIE UND IHRE SICHERHEIT IST DIR DAS WICHTIGSTE. FÜR DIESE BRAUCHT ES MANCHMAL AUCH GELD, DAS FEHLEN KANN.
Die Lösung? Eine Lebensversicherung. Sie ist der Schutz, den deine Familie benötigt, wenn du ausfällst. Eine Lebensversicherung schützt dich, vor allem aber schützt Sie deine Familie. Schliesse bereits eine ab, wenn du noch berufstätig bist.
Sprich mit einem Berater, um zusätzlich von diesen Top-Vorteilen zu profitieren:
Die Sicherheit und Selbstvorsorge
Es ist kein Geheimnis, dass die staatliche Vorsorge und die Leistungen einer allenfalls vorhandenen Pensionskasse im späteren Leben oft nur dein Existenzminimum abdeckt.
Die gewohnte Lebensqualität ist oft nicht mehr gesichert. Mit einer Lebensversicherung kannst du einerseits eine solche Vorsorgelücke füllen, andererseits sind deine Angehörigen abgesichert, wenn ein Todesfall eintritt.
Schutz bei Konkurs, Pfändung oder Betreibung
Sicherlich ist eine Lebensversicherung kein Allheilmittel. Dennoch kann sie deinen Hinterbliebenen zumindest die finanziellen Sorgen abnehmen. Mit deiner Versicherung sorgst du dafür, dass deine Familie ihren gewohnten Lebensstandard auch im Fall deines Todes weiterführen kann.
Der Steuervorteil
Wenn du Steuern sparen möchtest, ist die gebundene Vorsorge dein Ticket. Denn in diesem Fall fallen die Beiträge an die Versicherung nicht unter das steuerbare Einkommen und auch für die Auszahlung wird der reduzierte Steuersatz berücksichtigt.
Vorteil Sparzwang
Du möchtest Sparen lernen? Lebensversicherungen sind ideal dafür geeignet und gerade für junge Menschen deshalb so spannend. Durch die Möglichkeit monatlicher Einzahlungen profitierst du von der Durchschnittspreismethode, auch Cost Average Effect genannt.
Wahl des Begünstigten
Du möchtest deine Familie finanziell entschädigen, gleichzeitig aber auch Einfluss auf die Erbfolge nehmen? Dann ist eine Lebensversicherung genau das Richtige für dich.
Den Sparvorteil nutzen
Hast du schon einmal darüber nachgedacht, dass dein Kapital bei der Lebensversicherung auf die Inflationsrate angepasst wird, während dein Kapital auf der Bank völlig unabhängig von dieser ist? Das ist nicht alles! Deine jährlichen Abschlüsse mit bereits angerechneten Überschusserträgen können dir von der Versicherungsgesellschaft nicht wieder abgezogen werden.
Das bedeutet, dass du als Versicherter stets den Überblick hast, mit welchem Kapital du dereinst rechnen kannst. Mit uns hast du alles, was du brauchst, dich mit deiner Familie entspannt anderen Dingen zu widmen.
Besonderheiten im Erbrecht
Die Leistungen einer Lebensversicherung fallen im Todesfall nicht in den Nachlass des Verstorbenen. Zugesicherte Renten können so nicht zu einer allfälligen Schuldentilgung des Verstorbenen beigezogen werden.
Was das heisst? Dass deine Hinterbliebenen, die du begünstigt hast, schnell die nötige finanzielle Unterstützung bekommen, ohne dass sie auf eine langwierige Erbteilung warten müssen. Anders sieht es nur aus, wenn du in der Lebensversicherung keine Zusatzleistungen vereinbart hast. Falls doch, dann ist alles im Lot:
Dein Erbe wird anteilsmäßig unter deinen begünstigten Hinterbliebenen aufgeteilt. Diese können dann die vereinbarten Leistungen dazu verwenden, um deine etwaigen Schulden abzuzahlen.
Rückkauf einer Lebensversicherung
Der Kapitalrückkauf bei einer Lebensversicherung bietet dir die Möglichkeit, einen Teil des eingezahlten Kapitals wieder zu nutzen. Man kann es zur Anzahlung an ein Eigenheim oder für den Start in die Selbstständigkeit gebrauchen. Hier ist jedoch Vorsicht geboten. Nicht alle Versicherungen sind gleich kulant bei einem Teilrückkauf.
Der Rückkauf deiner Lebensversicherung erfolgt automatisch, sobald die Versicherung endet. Du befindest dich dann im Rentenalter. Beachte jedoch:
Sobald du die Auszahlung erhältst, verfällt damit auch dein Versicherungsschutz.
Du kannst auch vor Vertragsende einen Kapitalrückkauf beantragen.
Das sagen unsere Kunden nach der Beratung:
M. Felber
«Betreuung als Privat- und Geschäftskunde sehr zuverlässig, kompetent, schnell und unkompliziert.»
Daniel Steiner
» Das Fachwissen und langjährige Erfahrung in der Branche, bemerkt man bei der Erklärung sofort.»
Sven Jegge
«Vollstes Vertrauen als Privat- sowie Geschäftskunde. Detaillierte Analysen sowie Optimierung der Kosten.»
Damit Ihre dritte Säule auch wirklich trägt
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In der Schweiz hast du mehrere Möglichkeiten zur Vorsorge. Während die gesetzlichen Optionen AHV und BVG-Rente eine solide Grundlage darstellen, bilden sie jedoch nur zwei Säulen. Die dritte Säule betrifft die private Vorsorge. Für eine zuverlässige Absicherung in jeder Lebenslage ist es das Beste, auf alle drei Säulen zu setzen.
DIE VORSORGEBERATUNG, DIE GANZ AUF DEINE BEDÜRFNISSE ZUGESCHNITTEN IST
Im Labyrinth der zahlreichen Versicherungsoptionen kann man schnell den Durchblick verlieren. Mit unseren professionellen Tools erstellen wir dir eine übersichtliche Aufstellung deiner Optionen und legen den Fokus auf das, was dir wichtig ist. Mit über 30 Jahren Erfahrung, 40.000 zufriedenen Kunden und Top-Konditionen bei unseren Versicherungspartnern finden wir garantiert die beste Versicherung für dich.
Eine Beratung bei uns ist komplett unverbindlich und spart dir wertvolle Zeit. Wenn du möchtest, unterstützen wir dich auch gerne beim Abschluss einer bestimmten Lebensversicherung bei einem Partner deiner Wahl. Wir arbeiten unabhängig, sind also an keinen bestimmen Markt gebunden und können unseren Kunden so das beste Angebot garantieren.
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Altersvorsorge, Erwerbsunfähigkeitsrente oder die Absicherung deiner Angehörigen im Todesfall? Alle diese Leistungen kannst du mithilfe einer Kombination aus gesetzlichen und privaten Versicherungen bekommen. Dennoch gibt es Unterschiede im Leistungsumfang, der Art der Finanzierung sowie den laufenden Kosten.
Oft passieren bei der Wahl eines Versicherers vermeidbare Fehler, weil du dich unter Zeitdruck entscheiden sollst oder dich in dem ganzen Kleingedruckten verlierst.
Nachfolgende die 5 häufigsten Fehler bei der Wahl einer Versicherung und wie du sie vermeidest:
- Vorsorgelücken zu spät entdeckt
-
Wir schauen, in welchen Fällen deine bestehenden Versicherungen wirklich greifen und zeigen dir, wie du Vorsorgelücken bestmöglich schliessen kannst.
- Absetzungspotenzial deiner Lebensversicherung verschenkt
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Je nachdem, für welche Vorsorge du dich entscheidest, kannst du deine Beiträge teilweise oder sogar komplett steuerlich absetzen. Wir beraten dich sowohl zur gebundenen Vorsorge (Säule 3a) als auch zur freien Vorsorge (Vorsorge 3b).
- Standardlösung statt individuell abgestimmter Versicherung
-
Nicht nur bei den abgedeckten Leistungen, sondern auch bezüglich des Spar- und Aktienanteils gibt es einen Spielraum bei verschiedenen Anbietern. Gemeinsam finden wir das für dich passende Modell.
- Unsicherheit und zu wenig Information
-
Schliesslich musst du wissen, dass du und deine Lieben gut abgesichert seid, um beruhigt in die Zukunft blicken zu können.
- Dein Überleben, aber nicht dein Lebensstandard gesichert
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Die gesetzlichen Versicherungen sichern deine Existenz, aber mithilfe der privaten Vorsorge kannst du auch deinen persönlichen Lebensstandard halten. Erfahre in deiner individuellen Vorsorgeberatung, wie dies möglich ist.
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Basierend auf deiner individuellen Situation und deinen Vorsorgebedürfnissen als Einzelperson oder Familie klären wir die folgenden Fragen, damit du entspannt in die Zukunft sehen kannst.
- Inwieweit bist du bereits vom Gesetz her abgesichert?
- Welche zusätzlichen Möglichkeiten bestehen zur Familienvorsorge und Altersvorsorge?
- Passt zu dir eher eine klassische Lebensversicherung oder eine stärker renditeorientierte Vorsorge?
Es ist nie zu früh, für den Ernstfall vorzusorgen! Spare dir schlaflose Nächte und stundenlanges Unterlagenwälzen und Tarife vergleichen. Mit einer professionellen Vorsorgeberatung bist du in kurzer Zeit bestens informiert und musst diese wichtigen Entscheidungen nicht mehr aufschieben.
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Das sagen unsere Kunden nach der Beratung:
B. Christopeit
«Super Betreuung, für Optimierungen und Verbesserungen wird man rechtzeitig informiert.»
Albert Gomer
«Absolut zufrieden mit Betreuung, Unterstützung in allen Lebenslagen, umfassende Planung.»
Christian Specker
» persönliche und unkomplizierte Kommunikation, vertrauenswürdiger Partner für meine Finanzen»
6 FRAGEN, DIE DU DIR NACH EINER VORSORGEBERATUNG NICHT MEHR STELLST
Welche Versicherungen brauche ich für eine starke 3. Säule?
Lebensversicherung, Familienversicherung, Kapitalversicherung – wir bringen Licht ins Dunkel und klären dich über die verschiedenen Versicherungsmöglichkeiten auf.
Muss ich jetzt bereits vorsorgen?
Auch wenn die Situation, für die du vorsorgen möchtest, noch in weiter Ferne liegen kann, ist es sinnvoll, dich frühzeitig über die dritte Säule und Lebensversicherungen zu informieren, um den optimalen Zeitpunkt für einen Abschluss nicht zu verpassen.
Entsprechen meine Versicherungen wirklich meinen individuellen Bedürfnissen?
In deinem Beratungsgespräch nehmen wir uns Zeit, deine Vorstellungen und Bedürfnisse herauszufinden, denn bei uns stehst du und deine Familie im Mittelpunkt.
Eignet sich für mich eher eine Versicherung mit hohem Spar- oder Fonds/Aktienanteil?
Bei der Gestaltung deiner Vorsorge profitierst du einerseits von der Flexibilität des Modells, andererseits eignet sich jedoch nicht jeder Anlagetyp für jeden Fall. Gemeinsam prüfen wir deine Risikobereitschaft und finden den richtigen Versicherungsplan für dich.
Kann ich meinen persönlichen Lebensstandard im Krisenfall aufrechterhalten?
Deinen Lebensstandard hast du dir hart erarbeitet. Durch Schicksalsschläge kann sich die Situation jedoch schnell ändern. Während der Staat deine Existenz sichert, musst du selbst aktiv werden, um deinen Lebensstandard zum Beispiel mithilfe einer Kapitel- oder Lebensversicherung erhalten zu können.
Kann ich darauf vertrauen, dass meine Familienvorsorge meine Lieben gut absichert?
Elternzeit, Krankheit, die Ausbildung der Kinder und Vorsorge für den Partner oder die Partnerin sind nur einige Punkte, die bedacht werden müssen. Nach deiner Vorsorgeberatung brauchst du dir keine Sorgen mehr zu machen, dass diese Punkte nicht berücksichtigt worden sind.
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Die professionelle Beratung zur Vorsorge mithilfe der dritten Säule
Mit unserer Beratung steht deine Vorsorge auf festem Grund. Wir helfen dir bei der Alters- und Familienvorsorge, vergleichen Tarife, unterbreiten dir eine Offerte und unterstützen dich beim Vertragsabschluss.
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Über uns
Wir sind Dein Ansprechpartner für Versicherungsfragen aller Art.
Mit unseren kostenfreien Vergleichsrechnern und unseren professionellen Beratern bieten wir dir Orientierung im Versicherungsdschungel. Dabei beraten wir sowohl Privat- als auch Geschäftskunden in der Schweiz.
Ob Haushalt, Fahrzeug, Gebäude, Vorsorge oder Krankenkassen, wir sind mit allen relevanten Versicherungen vertraut und finden stets die beste Lösung, damit du, deine Lieben und dein Unternehmen immer stressfrei und ideal versichert sind.
Warum sich eine Vorsorgeberatung immer lohnt
Egal, ob du dich für den Abschluss einer Versicherung entscheidest oder nicht – diese Vorteile nimmst du auf jeden Fall aus deiner Vorsorgeberatung mit:
DU ERHÄLTST EINE PROFESSIONELLE EINSCHÄTZUNG DEINER AKTUELLEN VORSORGESITUATION
Als Versicherungsexperten sind wir mit den Tücken und Details des Versicherungssystems bestens vertraut. Wir zeigen dir, in welchen Fällen deine bestehenden Versicherungen greifen und beraten dich hinsichtlich Versicherungslösungen, die weitere wichtige Bereiche und Vorfälle abdeckt.
Zudem vergleichen wir für dich Tarife und Angebote, sodass du dich besser im Dschungel der Versicherungsangebote zurechtfindest. Von uns erhältst du alle Informationen, die du für eine Entscheidung benötigst.
DU ERFÄHRST, WIE DU BEI DER DRITTEN SÄULE STEUERN SPAREN KANNST
Es lohnt sich, nicht nur die Kosten und Leistungen, sondern auch das Steuersparpotenzial der Versicherungen zu berücksichtigen. Je nach Art der Versicherung lassen sich die Beiträge steuerlich absetzen oder du bist bei Auszahlung des angesparten Kapitals von der Einkommenssteuer befreit.
Auch hier beraten wir dich und finden die besten Möglichkeiten, damit du gut versichert und steuerlich gut aufgestellt bist.
DU BIST ÜBER DEN OPTIMALEN ZEITPUNKT ZUM VORSORGEN BESTENS INFORMIERT
Schiebe deine Altersvorsorge nicht auf! Ein Abschluss lohnt sich bereits in jungen Jahren. Nicht nur können langfristige Sparziele schneller erreicht werden, auch vor der anstehenden Hochzeit oder Familiengründung kannst du deine Lieben schon perfekt absichern.
Die Entscheidungen zur Vorsorge, die du jetzt triffst, wird deine Zukunft massgeblich beeinflussen. Die zeitliche Investition in eine Vorsorgeberatung zahlt sich daher sowohl kurz- als auch langfristig aus!
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WÄHLE NICHT IRGENDEINE VERSICHERUNG. WÄHLE DEINE VERSICHERUNG, DIE GENAU AUF DICH ZUGESCHNITTEN WURDE!
Wir freuen uns darauf, dich bald zu beraten. Unsere Versicherungsexperten stehen für alle Ihre Fragen rund um die dritte Säule, Säule 3a oder 3b und Lebensversicherung zur Verfügung. Reserviere dir jetzt Ihren Termin, um von unserer 100% kostenlosen Beratung zu profitieren!
Du bist dir noch unsicher, ob du wirklich eine Lebensversicherung oder weitere Vorsorgeleistungen benötigst oder möchtest erfahren, wie unsere Empfehlungen zustande kommen? Kein Problem, unsere Berater sind für dich da.
Hinterlasse uns einfach deine Kontaktdaten und wir melden uns bei dir.